Ante la frecuente aparición de grupos de estafadores que se hacen pasar por servicios de mensajería, bancos, la policía o agencias gubernamentales para enviar mensajes de estafa, obteniendo información personal y financiera o solicitando hacer clic en enlaces para pagar impuestos o multas, los ciudadanos se vuelven vulnerables a sus engaños y sufren pérdidas económicas.
Para abordar esta situación, el Ministerio de Desarrollo Digital planea implementar un sistema de mensajes de cuatro dígitos similares a los utilizados durante la pandemia de COVID-19 en la plataforma de reservas de vacunas o en la línea de alivio y estímulo de 1988. Se espera que, para finales de año, todos los mensajes enviados por entidades gubernamentales se realicen utilizando mensajes de tres dígitos, controlados directamente por la entidad emisora. Esto dificultará la falsificación de llamadas gubernamentales por parte de grupos de estafadores, ya que solo el gobierno podrá utilizar estos mensajes de cuatro o tres dígitos.
Además, para evitar que los servicios de pago de terceros se conviertan en herramientas para el lavado de dinero de grupos de estafadores, el ministerio trabajará en estrecha colaboración con la Comisión de Supervisión Financiera para implementar el "Sistema de Registro de Energía para la Industria de Servicios de Pago de Terceros". Se requerirá que los proveedores de servicios revelen voluntariamente y presenten una declaración de cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero para ser registrados. Aquellos que no cumplan con este requisito no podrán solicitar cuentas virtuales.
En resumen, más de 12 000 proveedores de servicios de pago de terceros deberán registrarse y cumplir con ciertos estándares para poder continuar utilizando las cuentas virtuales solicitadas y acceder a los servicios bancarios. Aunque no están sujetos a las restricciones de capital y otros requisitos de la Comisión de Supervisión Financiera como la industria de pagos electrónicos, aún deben seguir ciertas regulaciones para su registro. La fecha exacta de implementación aún no ha sido revelada.